370 مليون درهم غرامات فرضها «المركزي» منذ مطلع 2025

فرض بنك الإمارات المركزي عقوبات وغرامات مالية لأكثر من 370.3 مليون درهم على البنوك وشركات الصرف وشركات التأمين والوساطة وشركة تمويل واحدة من بداية عام 2025 وحتى الأسبوع الأول من هذا الشهر ، وفقًا للإعلانات الرسمية الصادرة عن البنك المركزي خلال الفترة الأخيرة.

كما فرض “المركزية” عقوبات على الشركات والبنوك والمؤسسات الأخرى ، دون الإعلان عن قيمة الغرامات المفروضة عليها.

وصل عدد شركات الصرف التي فرضها المركز على الغرامات إلى 13 شركة ، في حين أن عدد شركات التأمين ووساطة التأمين التي فرضت الغرامات “المركزية” على سبع شركات ، بالإضافة إلى فرض غرامات شملت 10 بنوك ، بما في ذلك ثلاثة فروع من البنوك الأجنبية ، فرضت غرامة على إحدى شركات التمويل ، وعلى مدير فرع شركة الوساطة بقيمة 500 ألف درجات.

على عكس الغرامات المالية ، قامت شركات البورصة المرخصة “المركزية” ، بإزالة أسمائها من السجل ، وكذلك نشاط الشركات لتأمين المركبات وفروع الشركات الأجنبية العاملة في البلاد ، وفرض عقوبة على أحد البنوك ، والتي كانت تتوقف عن قبول العملاء الجدد في خدمات النوافذ المصرفية لعدة أشهر ، إلى جانب الأموال المزعومة.

أوضح “المركز” أن فرض هذه العقوبات والغرامات المالية يأتي بناءً على عمليات تفتيش تجريها فرق البنك المركزي على البنوك والشركات ، بعد أن أظهرت عمليات التفتيش أن هناك إخفاقات وانتهاكات تتعلق بثلاث مسائل أساسية ، وهي: عدم وجود أموال من أجل التزامن وتوافق المبيعات المبلغ ومتقاولة التماثل أو التماثل في التمويل التماثل ، أو التماثل في التمويل التماثل ، أو التماثل في التمويل التماثل. الامتثال لأنظمة ومعايير سلوك السوق وحماية المستهلك ، مع الإشارة إلى أنه يعمل من خلال مهامه الإشرافية والتنظيمية لضمان التزام البنوك وشركات التبادل ، وأصحابها وموظفيها للتشريعات في الدولة ، واللوائح والمعايير المعتمدة من قبله ، مع الهدف من الشفافية وتكامل المعاملات المالية ، وتبادل البنوك ، والحماية من النظام المالي.

وأعلن “المركزي” في السادس من هذا الشهر ، فرض غرامة قدرها 600000 درهم على واحدة من شركات التمويل ، وبداية هذا الشهر فرضت غرامة قدرها 10.7 مليون درامز على شركة تبادل ، وألغت رخصة “شركة Exchange” من شركة Exchange “. في 29 يوليو ، تم تعليق النشاط المركزي على نشاط شركة تأمين المركبات ، وهي فرع لشركة أجنبية تعمل في البلاد.

في 11 يوليو ، تم إلغاء المركز ، وترخيص شركة التأمين “al -khaznah” ، وفرض غرامة قدرها ثلاثة ملايين درامز على أحد البنوك ، وغرامة قدرها 4.1 مليون درهم على شركة تبادل.

في حين أن غرامة قدرها 5.9 مليون درهم فرضت على فرع البنك الأجنبي. في 29 يونيو ، تم تعليق نشاط شركة التأمين على المركبات ، بالإضافة إلى عقوبة مالية قدرها 12.3 مليون درهم في 10 يونيو على ست شركات للتبادل.

كما فرض عقوبة في 25 يونيو الماضي على أحد البنوك ، والتي كانت تمنع قبول العملاء الجدد في خدمات نافذته المصرفية الإسلامية لمدة ستة أشهر وغرامة قدرها 3.5 مليون درهم. كما فرض غرامة على شركة تبادل تضم مليوني درامز.

في الثاني من يونيو الماضي ، أعلن “المركزي” عن فرض عقوبة مالية على شركة تبادل بقيمة 3.5 مليون درهم ، وغرامة قدرها 100 مليون درهم على إحدى شركات البورصة. في 28 مايو ، فرضت عقوبات مالية على فرعين من عملين أجنبيين يعملان في البلاد. كانت القيمة الأولى 10.6 مليون درهم ، والثاني هو 7.5 مليون درهم.

في 20 أيار (مايو) ، فرض سنترال غرامة قدرها 200 مليون درهم على إحدى شركات الصرف ، وفرض عقوبة مالية على مدير أحد فروع الشركة بقيمة 500 ألف درهم ، ومنعه من تولي وظيفة متخصصة في أي منشأة مالية مرخصة في البلاد.

في 12 مايو ، أعلن “المركزي” عن فرض العقوبات المالية والإدارية على خمس شركات للوساطة التأمينية للتشغيل في البلاد ، كما أعلن في 2 أبريل ، وفرض عقوبة مالية على بنك عامل في الولاية ، وفي 25 مارس ، فرض غرامات مالية إجمالية قدرها 2.6 مليون درامز على خمس بنوك في البلاد.

في 19 فبراير ، فرض المركز عقوبة مالية على إحدى شركات الصرف العاملة في البلاد ، بقيمة 3.5 مليون درهم.

من جانبه ، قال الخبير المصرفي ، أحمد يوسف ، إن “(المركز) يتبع سياسة العقوبات والغرامات ووقف النشاط ضد أولئك الذين تم تجاهلهم منذ فترة طويلة ، لكن الإعلان خلال الفترة الأخيرة يرجع إلى رغبته في تأكيد التزامه بإكمال الشفافية.

“هذه رسالة واضحة من (المركزية) بأنها لن تسمح لأي انتهاكات من قبل أي طرف ، بحماية حقوق العملاء والمستهلكين بشكل عام” ، أوضح يوسف ، مشيرًا إلى أن هذا يدعم موقع الإمارات كمركز إقليمي ومالي عالمي موثوق به ، وخاصة بعد قرار الاتحاد الأوروبي برفع اسم الدولة من قائمته إلى البلدان الثالثة المرتفعة في مجال المخطط المالي.

من جانبه ، قال الخبير المصرفي ، Amjad NASR ، إن “هذه العقوبات والغرامات تعكس بوضوح الدور الإشرافي الحيوي للبنك المركزي في تعزيز استقرار النظام المالي وضمان الالتزام بالمعايير الدولية” ، مع الإشارة إلى أن “المركز الرئيسي” غير راضٍ عن الإرشاد المالي “. الممارسات ، وخاصة في مجالات مثل غسل الأموال والتمويل الإرهابي وحماية المستهلك والحكم المؤسسي.

وأوضح أن “المركزية” التي صدرت خلال الفترة الأخيرة من العديد من التعميمات التنظيمية الملزمة التي تمثل خريطة طريق واضحة لكل مؤسسة مرخصة يجب تنفيذها خلال أطر زمنية محددة ، وخاصة لأن الإمارات العربية المتحدة ، كمركز مالي عالمي ، تسعى باستمرار إلى البقاء خارج أي قوائم سلبية ، وتحقيق أعلى المستويات من الاشتراك ، والتي تبرز أهمية الدور الصارم الذي يلعبه الضفة المركزية ، والتي تتضمن تصحيحًا للضغط على المسار ، وتتضمن التقييم ، وتؤثر حالة كسر المعايير.

أشار نصر إلى أنه على الرغم من الجهود المستمرة ، لا تزال هناك مؤسسات تبطئ في التحديث ، أو تظهر الضعف في أنظمتها الداخلية ، مما يجعل الغرامات طريقة ضرورية لتصحيح المسار وليس الهدف في حد ذاته.

وأشار إلى أن مسعى البرلمان الأوروبي أخيرًا لرفع اسم الدولة من قائمتها إلى البلدان الثالثة ذات الخطورة العالية في مجال غسل الأموال والتمويل الإرهابي يعيد تأكيد أن الحفاظ على سمعة الدولة المالية يتطلب تقليلًا لتصوير فئة التحكم الدولية ، وترويج الثقة الدولية ، وتسريع ، وترويشات ، وترويج ، وترويج ، وترويشات ، وترويج ، وتسريع ، يقلل من تدفقات الاستثمار ، مشيرًا إلى أن المسؤولية في هذا السياق ليست حصرية للمركزية وحدها ، بل هي المسؤولية التشاركية الوطنية ، والتي تدعو إلى التزام جاد من جميع الهيئات المالية.

• “المركزية” التي تفرض عقوبات على الشركات والبنوك والمؤسسات الأخرى دون الإعلان عن قيمة الغرامات المفروضة عليها.

• فرض “المركزي” غرامة قدرها 200 مليون درهم في 20 مايو.