«البحرين الإسلامي» يطرح إطار عمل مالي مستدام بالتعاون مع «ستاندرد تشارترد»

أطلق بنك البحرين الإسلامي (BisB)، البنك الرائد في تقديم الخدمات المصرفية الإسلامية الرقمية المبتكرة والمبسطة في مملكة البحرين، رسميًا إطارًا ماليًا مستدامًا، والذي يمثل علامة فارقة في التزامه بالممارسات المصرفية المسؤولة والهادفة.

تم تطوير الإطار بالتعاون مع بنك ستاندرد تشارترد، كمستشار لهيكلة الاستدامة، وتم التحقق من صحته بشكل مستقل من خلال رأي طرف ثانٍ من ISS Corporate Solutions، مما يؤكد التزام الإطار بالمعايير الدولية للتمويل المستدام.

وبموجب الإطار الجديد، سيتمكن بنك البحرين الإسلامي من تمويل المشاريع والأنشطة المصنفة على أنها خضراء أو اجتماعية أو مستدامة. وسيمكن هذا الإطار أيضًا من إصدار صكوك خضراء أو اجتماعية أو مستدامة تتوافق مع مبادئ السندات الخضراء الصادرة عن ICA (يونيو 2025)، ومبادئ السندات الاجتماعية (يونيو 2025)، والمبادئ التوجيهية لسندات الاستدامة (2021)، بالإضافة إلى مبادئ التمويل الأخضر الصادرة عن هيئة أسواق المال (مارس 2025)، ومبادئ التمويل الاجتماعي (مارس 2025). 2025).

ويوفر هذا الإطار أيضًا منصة قوية للبنك لإصدار أدوات دين خضراء واجتماعية ومستدامة مثل الصكوك، والتي يمكن استخدامها لتمويل أو إعادة تمويل المشاريع المستدامة المؤهلة، لتكون بمثابة مرجع معتمد لتصنيف الإيرادات والأصول المستدامة لبنك البحرين الإسلامي.

وبهذه المناسبة، قالت فاطمة العلوي، الرئيس التنفيذي لبنك البحرين الإسلامي: “يمثل إطلاق إطار التمويل المستدام خطوة مهمة نحو دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة المؤسسية في جوهر أنشطتنا التمويلية، حيث تعكس هذه المبادرة رؤيتنا المتمثلة في خلق قيمة طويلة المدى، ليس فقط لأصحاب المصلحة، ولكن أيضًا للمجتمع والبيئة على نطاق أوسع. كما ستمكننا من تخصيص رأس المال بشكل أكثر كفاءة، وإحداث تأثير ملموس، والمساهمة بفعالية في تحقيق أهداف التنمية المستدامة الوطنية.”

ومن خلال تنفيذ الإطار الجديد، سيتمكن بنك البحرين الإسلامي الآن من تقييم وتصنيف المشاريع المؤهلة عبر قطاعات الطاقة المتجددة والنقل النظيف والأبنية الخضراء، بالإضافة إلى مبادرات التوظيف. ويرتكز الإطار على أربع ركائز أساسية: الأولى: “استخدام العائدات” لتحديد معايير واضحة لتخصيص الأموال للمشاريع المستدامة المؤهلة. والثاني: “تقييم واختيار المشاريع”، ويتضمن إجراء فحص دقيق لتحديد المشاريع ذات الأثر البيئي والاجتماعي المجدي. بالإضافة إلى ما سبق، تحدد ركيزة “إدارة الإيرادات” بشفافية آليات الاستخدام الأمثل للأموال، في حين تضمن ركيزة “التقارير” الحفاظ على الإفصاحات المنتظمة حول استخدام الأموال ونتائج المشروع.

يسعى بنك البحرين الإسلامي إلى تعزيز إدارة المخاطر، وزيادة المساءلة، ودعم الجهود الوطنية والعالمية الرامية إلى توفير نظام مالي أكثر شمولاً ومرونة، من خلال دمج مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في جميع عملياته.

وقال أمير ديري، الرئيس التنفيذي للشؤون المالية والاستراتيجية في بنك البحرين الإسلامي: «يمثل هذا الإطار لحظة تاريخية في رحلتنا نحو التمويل المستدام، وانعكاسًا حقيقيًا لالتزام بنك البحرين الإسلامي بالنجاح.

ويمثل هذا الإطار أيضًا منصة قوية وموثوقة لتوجيه رأس المال نحو المشاريع الهادفة التي تخدم مجتمعاتنا وبيئتنا. ومن خلال التوافق مع معايير الاستدامة العالمية والمبادئ الأخلاقية للتمويل الإسلامي، فإننا نضمن أن كل قرار نتخذه يساهم في تحقيق قيمة حقيقية ومستدامة. يوفر هذا الإطار قدرًا أكبر من الشفافية وإدارة الصناديق المنضبطة والتقدم الملموس نحو أهدافنا البيئية والاجتماعية والحوكمة.

ونحن فخورون بدورنا في تعزيز رؤية مملكة البحرين للاستدامة، والمساهمة في تشكيل نظام مالي مستدام مسؤول وشامل ومتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية».

من جانبه، قال الدكتور بطرس كلينك، الرئيس التنفيذي لبنك ستاندرد تشارترد البحرين: “يسعدنا أن ندعم بنك البحرين الإسلامي في تطوير إطار مالي مستدام يسمح له بإصدار أدوات دين خضراء واجتماعية ومستدامة بما يتماشى مع المعايير العالمية. ومن خلال هذا الإطار، يتمتع البنك بإمكانية الوصول إلى أسواق رأس المال المستدامة لتمويل المشاريع التي تحقق فوائد بيئية واجتماعية ملموسة. وباعتباره مستشار هيكلة الاستدامة، يفخر بنك ستاندرد تشارترد بتسخير خبراته العالمية لدعم نظام التمويل المستدام في مملكة البحرين، والمساهمة في تحقيق ذلك رؤيتها نحو اقتصاد أكثر شمولاً ومرونة.

في حين أعرب فريق التمويل المؤسسي المستدام في ISS Corporate Solutions عن اعتزازه بالتعاون مع بنك البحرين الإسلامي لإطلاق أول إطار مالي مستدام، والذي يحدد المشاريع المؤهلة لاستخدام العائدات المتمثلة في مختلف المشاريع البيئية والاجتماعية، مثل المباني الخضراء، والطاقة المتجددة، والنقل النظيف، وتوليد فرص العمل، والإسكان، ومشاريع الوصول إلى الخدمات الأساسية.

ويأتي هذا التعاون مع بنك البحرين الإسلامي (BisB)، الفرع الإسلامي لبنك البحرين الوطني (NBB)، في أعقاب الإطلاق الناجح لأول إطار مالي مستدام لبنك البحرين الوطني، والذي تم التحقق منه أيضًا من قبل ISS-Corporate. ومع الكشف عن هذا الإطار، يوضح بنك البحرين الإسلامي التزامه بحشد التمويل وفقًا للمعايير العالمية وقيم التمويل الإسلامي للمساهمة في التحول إلى اقتصاد منخفض الكربون في البحرين، وتحقيق رؤية البحرين 2030، وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة.

ويجسد إطلاق إطار التمويل المستدام التزام بنك البحرين الإسلامي بتقديم خدمات مصرفية مسؤولة، كما يؤكد على دوره في دفع عجلة التقدم المستدام داخل المملكة وعلى مستوى دول المنطقة.