تحديث بيانات المتعاملين «إلزامي».. وإثبات الإقامة في الدولة أحد الشروط

أكدت البنوك في البلاد أن تحديث بيانات العملاء هو شرط أساسي وإلزامي من قبل البنك المركزي ، ضمن مبادرة “معرفة عميلك” ، مؤكدًا أن البنك له الحق في تعليق الحساب المصرفي ، ومنع العميل من إجراء أي المعاملات الموجودة عليها ، بالإضافة إلى إيقاف البطاقات المصرفية من جميع الأنواع ، إذا تجاهل العميل الذي يطلب التحديث لأكثر من شهر.

لقد أظهرت لـ «الإمارات اليوم» أنه من بين المتطلبات الأساسية بطاقة هوية صالحة ، بالإضافة إلى جواز سفر جيد ، وتأشيرة الإقامة لغير المقيمين ، وكذلك إثبات “الإقامة” في الإمارات العربية المتحدة ، من خلال عقد تأجير موثق أو فواتير التسهيلات ، أو بيانات الحساب المصرفي لمدة ثلاثة أشهر أخرى ، أو شهادة راتب من السلطة التي يعمل فيها.

وأشارت إلى أن هذه المتطلبات تنطبق على جميع التجار دون تمييز وتشمل المواطنين والمقيمين على حد سواء.

جاء ذلك ، معلقًا على الشكاوى التي تلقاها «الإمارات اليوم» من التجار فيما يتعلق بالبنوك الصارمة في المستندات المطلوبة لتحديث بياناتهم ، وتعددها أكثر من ذي قبل.

أشاروا إلى أن البنوك في الماضي كانت راضية عن هوية الإماراتية وجواز السفر ، بالإضافة إلى إقامة صالحة لغير المقيمين ، مع ملء نموذج يتضمن رقم الهاتف وعنوان السكن ، ولكن الآن ، الآن ، بالإضافة إلى أن البنوك تطلب عقد تأجير موثق ، وشهادة راتب من صاحب العمل ، وفواتير خدمات الكهرباء ، وكذلك الالتزام بزيارة الفرع وتقديم المستندات يدويًا.

من جانبها ، أرسلت البنوك إلى «الإمارات اليوم» المتطلبات المعمول بها وفقًا لتعليمات البنك المركزي خلال الفترة الأخيرة ، والتي ذكر فيها النص “يجب على جميع البنوك الاحتفاظ بالوثائق والمعلومات السارية لأولئك الذين يتعاملون معهم في جميع الأوقات ، تساعد هذه المسألة البنك على معرفة فهم التجار والتعاملات المالية ليكون قادرًا على خدمةهم بشكل أفضل وإدارة المخاطر بحكمة أكبر.

في تعليماته ، أضاف المركز أنه بالنسبة للأفراد ، يجب أن يكون أحدث بطاقة هوية الإماراتية ، وجواز السفر ، وتأشيرة الإقامة ، وإنشاء الإقامة في الإمارات العربية المتحدة (المرافق أو قوائم الحسابات المصرفية الأخرى للأشهر الثلاثة الماضية) متاحة ، والبيان الشخصي من الامتثال الضريبي للحساب الأجنبي “patka”.

بالنسبة للهيئات والمؤسسات والشركات ، يجب أن يكون تحديث البيانات متاحًا لبطاقات هوية الإماراتية لجميع مساهمي الأسهم بنسبة 5 ٪ أو أكثر ، وجوازات سفر لجميع مساهمي الأسهم بنسبة 5 ٪ أو أكثر ، وتأشيرات الإقامة لجميع المساهمين بنسبة 5 ٪ أو أكثر ، وإثبات عنوان العمل في الإمارات (فواتير المنشآت أو قوائم الحسابات المصرفية الأخرى للأشهر الثلاثة الماضية) ، وشهادة الترخيص التجاري والإنشاء افتح حسابًا ، وتحديد أولئك الذين لديهم سلطة إدارة هذا الحساب ، والبيان الشخصي للامتثال الضريبي للحساب الأجنبي «Fateka».

تضمنت متطلبات التحديث أيضًا تأكيد العميل وتعهده بأن المعلومات المقدمة صحيحة وكاملة ، وأن فشله في توفير معلومات كاملة يمكن أن يؤثر على الوصول إلى الخدمات المصرفية وحساباته ، لأنه يتعهد بأن البنك لا يتحمل أي مسؤولية مثل نتيجة انقطاع الخدمات بسبب المعلومات غير الدقيقة أو غير الدقيقة التي قدمتها.

• تنطبق متطلبات التحديث على جميع التجار دون تمييز ، وتشمل كل من المواطنين والمقيمين.